永丰也设立首席技术官,延揽AI专家

展现数字变革的决心,永丰金在第三季说明会中,宣布延揽成功大学教授张天豪担任数字首席技术官,这也是继玉山金设立“首席技术官”职位后,第二家设立此职务的金控企业。从这一季的运营表现中,也已经看到永丰金耕耘多时的转型成效。

延揽AI专家担任首席技术官,永丰科技铁三角成型

永丰金宣布,延揽AI智能专家、成功大学教授张天豪担任数字首席技术官,预计12月1日正式上任,加上首席安全官李相臣、首席信息官蔡瑞庭,声明永丰金数字科技铁三角正式成型。

张天豪是台湾大学信息工程博士,目前为成功大学电机系教授,一直以来对人工智能技术有所钻研,并与产业界合作密切。事实上,张天豪跟永丰金早有多年渊源,2017年与成功大学产学合作时,永丰银就跟张天豪教授组成人工智能技术研究团队,投入信用评级报告、精准营销、商品推荐与区块链技术研究,将人工智能技术实际导入金融应用场景。

在2019年,张天豪也担任永丰银行顾问,协助银行打造AI基础,并针对AI、大数据、数字策略等数字金融与金融科技相关议题之专业咨询、建议与开发。

永丰金控总经理朱士廷表示,未来AI技术的运用一定会改善金融的面貌,希望借助张天豪对机器学习、人工智能运用等先进技术的专才,“用科技人的角度,跳脱传统金融人的思维。”

永丰金控总经理朱士廷表示,未来AI技术的运用一定会改善金融的面貌,希望借助张天豪对机器学习、人工智能运用等先进技术的专才,“用科技人的角度,跳脱传统金融人的思维,”投入信用评级报告、精准营销、商品推蔫与区块链技术研究。

朱士廷说,张天豪不仅于业务领域带领团队发展人工智能建模,提供未来永丰发展人工智能之架构规划与新兴技术建议;未来将持续以技术出发,深入业务,利用AI深度学习,提供客户更精确符合需求的金融服务。

转型不易,除了要改变员工的心态(mindset),朱士廷表示,未来的决胜关键在“客户体验”,原因是过去金融业都是产品导向,未来要反过来以客户为导向,去挖掘对应的金融商品与服务。接下来,会在流程上进行优化,像是过去在征审流程中需要许多人力投入,未来将导入AI,强化风险管控。

稳坐券商复委托龙头,永丰转型见成效

永丰金转型最经典的案例之一,就是去年推出的数字账户大户,与证券子公司深度集成推出“大户投”。

永丰金证券总经理江伟源表示,这项服务的创新在于,只需要一个数字账户,就能一次线上点击,同时完成新开台股及复委托两种账户,省去额外开户麻烦,目前累计开户数已达到4.2万户,累计交易金额约新台币1000亿元。

只需要一个数字账户就能买美股,永丰在复委托的创新,也看到了转型成绩。永丰金表示,前三季复委托收入达15.9亿元台币,较去年同期大幅增长73%,金额创下历年同期新高,并已经超越去年全年复委托收入的金额。

其中,前三季复委托成交量4,925亿元台币,较去年同期增长54%,市场占有率17.36%;8、9两月更是分别以市场占有18.6%及17.9%成为市场复委托交易量第一名,其中零售成交量1~9月达1987亿台币,较去年同期增长44%,市场占有率18.17%,稳居券商复委托零售龙头地位。

永丰金证券总经理江伟源分析,过去券商复委托主要以机构投资人及财富管理大户为主,复委托平台为投资人打开投资美股的大门,他看好此业务后续增长。

江伟源表示,大户投产品因为方便快速的使用流程,大大增加用户黏着度,成为吸引年轻投资群青睐的关键。他也点出复委托交易量及收入大幅增长的3大关键。

首先,是疫情的影响下,造成全球市场震荡回挫带来投资机会,吸引观望找买点的投资人加入复委托行列;第二是产品结构转变,过去以交易型商品为主,逐步调整为交易与固定收益型商品并重;最后,是数字平台大幅降低投资美股的难度,吸引一般散户投资人参与。

江伟源分析,过去券商复委托主要以机构投资人及财富管理大户为主,复委托平台为投资人打开投资美股的大门,他看好此业务后续增长。

今年七月,也推出美股存股平台,提供小资族及因忙碌工作而没时间盯盘的投资人通过定期定股的方式存美股,也结合大数据分析,每日针对不同客户约定的存股标的,自动产出热门人气排行商品,截至9月底,仅两个多月的时间累计约定4,973笔,资产管理规模351.8万美元。

发表评论