随着区块链产业蓬勃发展，也带动全球虚拟货币市值在2021年飙升至2.7兆美元的新高点。据区块链数据分析创业公司Chainsight统计，近年虚拟货币产业的重大风险与诈骗事件也在产业市值不断抬高下，让去年的总财损攀升至千亿美元，相当于过去3年加总的17倍。
Gogolook指出，尽管2018年曾发生Plus Token庞氏骗局（Ponzi scheme）以及Thodex项目方卷款潜逃（Rug Pull），各自造成22.5亿、26亿美元的投资人损失。然而2022年5月曾列为前十大加密货币之一的LUNA币在短短3天内崩盘，间接导致新加坡加密货币对冲基金三箭资本及全球第二大虚拟货币交易所FTX，相继在6月和11月宣布破产，任一件重大事件财损皆超过百亿美元，全年加总更突破千亿的规模。
（Source：Gogolook）
中心化虚拟资产交易所FTX创办人SBF（Sam Bankman-Fried）随后遭挪用用户资产及欺诈等多项指控，受此影响的台湾数字资产管理平台Steaker，其创办人也因疑似涉嫌违反银行法遭执法机关羁押。虚拟货币机构纷纷在危机事件发生后极短时间内破产，交易所流通性与投资损失风险也成为各国监管机构关注重点。
据Chainsight虚拟货币诈骗与安全漏洞案件统计，“网络钓鱼”类型诈骗高达近八成，最常见手法之一即为“假域名”诈骗，尤其虚拟货币网站域名特殊，容易受到域名排序置换、后缀不同等诈骗网站混淆；从而在诈骗网站下载假冒的加密货币钱包与交易所App，或是通过诈骗网站取得钱包权限，即使是资深用户也难以第一时间判断真假。
“假冒身份”类型则以近17%位居第二，诈骗集团会在email、网站、社群与通信软件等场景中，假冒交易所或项目方官方人员要求提供个人敏感资讯，例如钱包助记词、API密钥、私钥、重置密码验证码等，容易使个人资产遭到盗领。观察其他风险类型，可以发现虚拟货币所衍生的诈骗与风险相较传统投资更为多样而繁杂，例如勒索、智能合约漏洞、NFT空投等。尽管发生案件占总体案件比例较小，但皆能对投资者造成重大经济损失。
（Source：Gogolook）
（首图来源：Flickr/Forextime.comCC BY 2.0）