美国财政部警告俄罗斯可能利用勒索软件、加密货币绕过经济制裁

美国政府警告,受到各国经济制裁的俄罗斯,可能利用勒索软件攻击敛财或加密货币以注资日益困难的运行。

美国财政部下的金融犯罪执法局(Financial Crimes Enforcement Network,FinCEN)本周发布警告,提醒美国金融机构小心里防备范俄罗斯及其盟国白俄罗斯面对排山倒海而来的经济压力,近期可能采取各种手法以规避各国制裁。FinCENT指出,俄罗斯、白俄罗斯要规避制裁可能有很多渠道,包括经由当地未被制裁的银行或其他金融机构,以便和国际金融体系创建连通。

美国政府指出,虽然俄国政府不太可能通过加密货币大规模规避制裁,但是FinCEN警告,已经传出有俄国、白俄政府或其他相关人士,试图利用加密货币钱包等工具转帐的活动,甚至也有成功例子。此外,FinCEN也提醒俄罗斯可能发动勒索软件攻击。

美国政府要求交易平台或金融机构应查清可能和俄国、白俄有关的可疑加密货币金流,并对客户执行尽职调查(due diligence)。

FinCEN也列出一些可能有规避制裁的加密货币流动的行为指标,像是和俄国、白俄及其他名列防制洗钱金融行动工作组织(FATF)黑名单组织或个人的账户之汇款活动。

犯罪洗钱的指标则包括账户出现多笔、快速而无明显理由的交易行为,而后有一笔平台外的交易,可能意味着想切断区块链的监管链(chain of custody)或交易混淆手法。其他指标包括和加密货币混合服务有关的交易,以及被关注软件侦测到与勒索软件有关的直接或间接交易。

去年10月FinCEN发现一笔高达52亿美元的比特币流向前十大勒索软件组织。一项研究显示,去年勒索软件赚到的赎金中,有74%流向俄罗斯黑客,其中像Conti背后的组织被认为和俄国政府有关。

应对各国对俄罗斯的制裁行动,主要支付企业如Visa、Mastercard、Paypal及苹果Apple Pay、Google Pay暂停在俄罗斯服务,以及俄国遭SWIFT除名,俄国的数字金融运行受严重影响。加密货币交易平台Coinbase本周也封锁超过2.5万个从事非法活动的俄罗斯个人与实体账户。

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