摩根大通收购理财服务Nutmeg,北富银获利超过3倍大赚12亿元

英国最大智能理财服务公司Nutmeg在当地时间9月25日对全体股东发布通知,宣布摩根大通(JPMorgan Chase)已完成对Nutmeg的100%股权收购,日后Nutmeg将作为摩根大通集团的一员,继续为客户提供创新的投资和财富管理服务,而北富银转投资也获利超过3倍。

台北富邦银行在2017年7月及2019年9月经金管会同意两次投资Nutmeg,合计投资金额为英镑1,574万元,每股成本英镑10.53元,而这次摩根大通收购Nutmeg,每股收购价格为英镑31.96元,北富银总售出金额为英镑4,698万元,扣除投资成本,可会计确认综合损益英镑3,151万元,约12亿元,投资回应倍数(MOIC)达3.04倍,是相当成功的FinTech投资案。

Nutmeg是经英国金融行为监理总局(FCA)许可设立的创业公司金融科技公司,在FCA严谨监管下运营稳健增长,成立10年以来持续引领创新,快速成为英国第一大智能理财服务平台,目前为超过15万位客户管理达40亿英镑以上资产,未来在摩根大通入主后,北富银仍将持续与Nutmeg进行业务合作,为台湾投资人提供与世界接轨的优质理财服务。

北富银表示,自2017年投资Nutmeg后即派任董事参与董事会,并着手规划业务合作,之后双方顺利完成台湾“纳米投”理财服务的合作开发,并在2019年3月经金管会核准试办,2020年6月正式全面开办,成为创新金融服务的新生力军。

北富银指出,“纳米投”拥有独特的“Fractional Shares”交易分割技术,只要用最低投资门槛35元美元即可完成原本必须1万美元以上才能执行的投资配置比例,同时还提供自动再平衡机制(Rebalance),可24小时监控市场变化,即使社会新人或小资族也能轻松进行投资。

根据北富银资料,截至9月27日,纳米投累计投资人数超过3.3万人,在投客户数仍有2.1万人,管理资产规模超过美元9,000万元,与去年同期相较增长率高达254%,四种不同风险属性的投资模块提供3%至10%的平均年化报酬率,为投资人创造长期稳健收益。

北富银分析,这次对Nutmeg的投资不仅因判断精准获得亮眼报酬,同时在投资过程中,更达到引进创新金融技术、加速普惠金融发展等多重正向效益,为客户、企业及整体金融产业创造三赢,充分符合“负责任创新”理念,成就台湾FinTech投资的新典范。

(首图来源:台北富邦银行)

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