美国联邦交易委员会（FTC）日前警告，人们对加密货币的投资意味着必须承担风险，但诈骗不应是风险之一，去年10月到今年3月的半年间，就有接近7,000个美国人们遭到与加密货币有关的诈骗，损失金额超过8,000万美元。
根据人们的举报，有不少人是因为友人的推荐及分享访问了相关的加密货币网站，这些网站以各种的专业术语说明了加密货币的未来，以吸引人们投资加密货币或采矿服务，还说投入愈多获利愈大，并保证获利。然而，这些有保证的巨额回应却是谎言。
FTC发现，当用户开始存入加密货币时，从网站上可以看到投资似乎持续在获利，但用户一旦尝试要取回资金或是提取利润，却会被要求投入更多的加密货币，且最终什么都拿不回来。
另一种诈骗手法是假冒名人身份募捐，例如去年在Twitter上出现的比特币诈骗案，FTC说，一名冒充为马斯克（Elon Musk）的诈骗人士在过去半年，就骗走了价值200万美元的加密货币。
还有人通过约会平台来寻找受害者，动之以情让受害者投资加密货币，在这半年因加密货币诈骗而损失的金额中，就有20%来自于此类的罗曼史诈骗。
最容易受到加密货币投资诈骗吸引的群体是20~49岁的美国人，其中20岁与30岁的群体，原本就是投资诈骗最大的受害者，而他们之中有超过半数，是因为投资加密货币才被骗。
加密货币诈骗案的受害者越来越多，金额也越来越大，这依赖近来加密货币价格的节节高升，在2019年10月至2010年3月间，FTC收到的加密货币投资诈骗案为570笔，损失金额为750万美元，换句话说，今年的受害者人数与金额都是去年的10倍以上。